Upadłości i Restrukturyzacje

Prawo restrukturyzacyjne i upadłościowe stanowi jedną z głównych specjalizacji Kancelarii PRIMES. Założyciel Kancelarii, radca prawny Olaf Malinowski, posiada uprawnienia doradcy restrukturyzacyjnego (licencja Ministra Sprawiedliwości nr 1901), co pozwala na świadczenie kompleksowej pomocy prawnej w sprawach niewypłacalności - zarówno w charakterze pełnomocnika procesowego, jak i nadzorcy lub zarządcy w postępowaniach restrukturyzacyjnych.

Reprezentujemy przedsiębiorców zmagających się z trudnościami finansowymi, wierzycieli dochodzących swoich należności w postępowaniach zbiorowych oraz osoby fizyczne poszukujące drogi do oddłużenia. Każda sprawa wymaga indywidualnego podejścia, dlatego przed podjęciem jakichkolwiek działań przeprowadzamy szczegółową analizę sytuacji finansowej i prawnej Klienta.

Postępowanie o zatwierdzenie układu

Postępowanie o zatwierdzenie układu (dawniej: uproszczone postępowanie restrukturyzacyjne) jest najszybszą i najmniej sformalizowaną ścieżką restrukturyzacji przewidzianą w ustawie z dnia 15 maja 2015 r. - Prawo restrukturyzacyjne. Postępowanie toczy się w znacznej mierze poza sądem, pod nadzorem licencjonowanego doradcy restrukturyzacyjnego pełniącego funkcję nadzorcy układu.

Dłużnik samodzielnie zbiera głosy wierzycieli nad propozycjami układowymi, a sąd zatwierdza układ dopiero po uzyskaniu wymaganej większości głosów. Otwarcie postępowania następuje w dniu obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ). Od tego momentu dłużnik korzysta z ochrony przed egzekucją - niedopuszczalne staje się wszczynanie nowych postępowań egzekucyjnych, a postępowania już wszczęte ulegają zawieszeniu z mocy prawa.

Kancelaria przygotowuje kompletną dokumentację postępowania: spis wierzytelności, spis wierzytelności spornych, wstępny plan restrukturyzacyjny oraz propozycje układowe. Wspieramy dłużnika w negocjacjach z wierzycielami i reprezentujemy go przed sądem restrukturyzacyjnym w postępowaniu o zatwierdzenie układu.

Przyspieszone postępowanie układowe

Przyspieszone postępowanie układowe jest właściwe wówczas, gdy suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nad układem nie przekracza 15% sumy wierzytelności uprawniających do głosowania. Jest to postępowanie sądowe - otwarcie następuje na mocy postanowienia sądu, który wyznacza również nadzorcę sądowego.

Cechą charakterystyczną tego trybu jest brak możliwości zaskarżania spisu wierzytelności w drodze sprzeciwu. Wierzyciele, których wierzytelności zostały pominięte lub wpisane w niewłaściwej wysokości, mogą dochodzić swoich praw wyłącznie w postępowaniu o zatwierdzenie układu lub w ewentualnym postępowaniu upadłościowym.

Kancelaria wspiera Klientów w przygotowaniu wniosku restrukturyzacyjnego wraz z wymaganymi załącznikami: aktualnym wykazem majątku, bilansem, wykazem wierzycieli, spisem podmiotów zobowiązanych majątkowo wobec dłużnika oraz wstępnym planem restrukturyzacyjnym. Doradzamy w kwestii wyboru optymalnych propozycji układowych i reprezentujemy dłużnika na zgromadzeniu wierzycieli.

Postępowanie układowe

Postępowanie układowe stosuje się w przypadkach, gdy suma wierzytelności spornych przekracza 15% sumy wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem. W odróżnieniu od postępowania przyspieszonego, wierzyciele mają prawo wnieść sprzeciw co do umieszczenia lub pominięcia wierzytelności w spisie, co wymaga przeprowadzenia przez sędziego-komisarza postępowania w przedmiocie sprzeciwu.

Postępowanie układowe daje dłużnikowi szerszy zakres ochrony - po jego otwarciu niedopuszczalne jest spełnianie przez dłużnika świadczeń wynikających z wierzytelności objętych układem, a wierzyciele ci nie mogą prowadzić egzekucji. Sąd może również zawiesić postępowania egzekucyjne dotyczące wierzytelności zabezpieczonych rzeczowo.

Kancelaria reprezentuje dłużników w postępowaniach układowych, począwszy od analizy zasadności wszczęcia postępowania, przez przygotowanie dokumentacji i negocjacje z wierzycielami, aż po wykonanie prawomocnie zatwierdzonego układu.

Postępowanie sanacyjne

Postępowanie sanacyjne jest najbardziej rozbudowanym rodzajem postępowania restrukturyzacyjnego. Jego celem jest nie tylko zawarcie układu z wierzycielami, lecz również przeprowadzenie głębokiej restrukturyzacji przedsiębiorstwa poprzez tzw. działania sanacyjne. W ramach sanacji możliwe jest m.in. odstąpienie od niekorzystnych umów, zwolnienie pracowników z pominięciem ochrony przed wypowiedzeniem oraz zbycie zbędnych składników majątku.

Zarząd majątkiem dłużnika przejmuje zarządca wyznaczony przez sąd. Dłużnik traci prawo zarządzania masą sanacyjną i rozporządzania jej składnikami. Ograniczenie to rekompensowane jest najszerszą ochroną przed egzekucją - z dniem otwarcia postępowania sanacyjnego zawieszeniu ulegają wszystkie postępowania egzekucyjne, w tym egzekucje z przedmiotów zabezpieczenia rzeczowego.

Kancelaria przygotowuje wnioski o otwarcie postępowania sanacyjnego oraz kompleksowe plany restrukturyzacyjne obejmujące analizę przyczyn trudności finansowych, strategię ich przezwyciężenia oraz projekcje finansowe. Wspieramy zarządców w prowadzeniu postępowania i reprezentujemy dłużników przed sądem restrukturyzacyjnym.

Upadłość przedsiębiorców

Postępowanie upadłościowe prowadzone jest wobec dłużników niewypłacalnych, którzy nie są w stanie wykonywać swoich wymagalnych zobowiązań pieniężnych. W przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych przesłanką niewypłacalności jest również sytuacja, w której zobowiązania pieniężne przekraczają wartość majątku, a stan ten utrzymuje się przez okres przekraczający dwadzieścia cztery miesiące.

Członkowie zarządu spółek kapitałowych mają obowiązek złożenia wniosku o ogłoszenie upadłości w terminie trzydziestu dni od dnia, w którym wystąpiła podstawa do ogłoszenia upadłości. Zaniechanie tego obowiązku może skutkować odpowiedzialnością osobistą za zobowiązania spółki na podstawie art. 299 Kodeksu spółek handlowych oraz odpowiedzialnością karną za niezgłoszenie wniosku o upadłość (art. 586 k.s.h.).

Kancelaria doradza w ocenie przesłanek niewypłacalności, przygotowuje wnioski o ogłoszenie upadłości oraz reprezentuje dłużników w postępowaniu upadłościowym. Wspieramy również syndyków w wykonywaniu ich obowiązków, w tym w prowadzeniu postępowań sądowych dotyczących masy upadłości.

Upadłość konsumencka

Upadłość konsumencka jest postępowaniem przeznaczonym dla osób fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej, które popadły w stan niewypłacalności. Celem postępowania jest oddłużenie upadłego - umorzenie zobowiązań, które nie zostaną zaspokojone w toku postępowania upadłościowego lub w ramach realizacji planu spłaty wierzycieli.

Od marca 2020 r. przepisy nie wymagają, aby niewypłacalność powstała wskutek okoliczności niezależnych od dłużnika. Oznacza to, że upadłość konsumencka jest dostępna również dla osób, które popadły w długi wskutek własnych decyzji finansowych. Sąd może jednak odmówić ustalenia planu spłaty lub umorzenia zobowiązań, jeżeli upadły doprowadził do swojej niewypłacalności umyślnie lub wskutek rażącego niedbalstwa.

Kancelaria prowadzi sprawy o ogłoszenie upadłości konsumenckiej od etapu analizy sytuacji finansowej, przez przygotowanie wniosku, reprezentację przed sądem, aż po wsparcie w realizacji planu spłaty i uzyskanie prawomocnego postanowienia o umorzeniu zobowiązań.

Przygotowana likwidacja (pre-pack)

Przygotowana likwidacja polega na sprzedaży przedsiębiorstwa dłużnika lub jego zorganizowanej części bezpośrednio po ogłoszeniu upadłości, na warunkach określonych we wniosku o zatwierdzenie warunków sprzedaży złożonym wraz z wnioskiem o ogłoszenie upadłości. Rozwiązanie to pozwala na zachowanie ciągłości działalności przedsiębiorstwa i ochronę miejsc pracy, przy jednoczesnym zaspokojeniu wierzycieli z ceny sprzedaży.

Kancelaria przygotowuje wnioski o zatwierdzenie warunków sprzedaży w ramach przygotowanej likwidacji, w tym opis i oszacowanie przedmiotu sprzedaży oraz analizę zgodności proponowanych warunków z wymogami ustawowymi. Doradzamy również nabywcom rozważającym zakup przedsiębiorstwa w trybie pre-pack.

Reprezentacja wierzycieli

Wierzyciele są pełnoprawnymi uczestnikami postępowań upadłościowych i restrukturyzacyjnych, posiadającymi szereg uprawnień procesowych. Skuteczne dochodzenie należności w postępowaniach zbiorowych wymaga aktywnego działania i znajomości specyficznych procedur.

Kancelaria reprezentuje wierzycieli we wszystkich rodzajach postępowań insolwencyjnych. Przygotowujemy zgłoszenia wierzytelności, wnosimy sprzeciwy do spisów i list wierzytelności, występujemy z wnioskami o wyłączenie składników z masy upadłości oraz reprezentujemy wierzycieli w radach wierzycieli i na zgromadzeniach wierzycieli. Doradzamy również w kwestii głosowania nad propozycjami układowymi i zaskarżania uchwał zgromadzenia wierzycieli.

Odpowiedzialność członków zarządu

Członkowie zarządu spółek kapitałowych ponoszą odpowiedzialność za zobowiązania spółki, jeżeli egzekucja przeciwko spółce okaże się bezskuteczna. Odpowiedzialność ta ma charakter solidarny i obejmuje cały majątek osobisty członka zarządu. Jedną z przesłanek egzoneracyjnych jest wykazanie, że we właściwym czasie zgłoszono wniosek o ogłoszenie upadłości lub wszczęto postępowanie restrukturyzacyjne.

Kancelaria doradza członkom zarządu w kwestii oceny momentu powstania obowiązku złożenia wniosku o ogłoszenie upadłości oraz konsekwencji prawnych związanych z jego niezłożeniem. Reprezentujemy członków zarządu w postępowaniach o zapłatę na podstawie art. 299 k.s.h. oraz w postępowaniach karnych o przestępstwo z art. 586 k.s.h.